Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet. Kurz, verständlich und ohne Kleingedrucktes.

Geldwäscheprävention bei Moonwin Casino

Wir betreiben unsere Plattform unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Pflichten nehmen wir seit unserer Gründung im Jahr 2023 ernst, denn sie schützen nicht nur uns, sondern vor allem Sie als Spieler.

Konkret bedeutet das: Wir müssen wissen, wer unsere Kunden sind, woher deren Geld stammt und ob Zahlungsmuster ungewöhnlich erscheinen. Dafür führen wir ein Risikomanagementsystem, schulen unsere Mitarbeiter regelmäßig und melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit. Diese Meldungen erfolgen ohne Vorankündigung an die betroffene Person, da uns hier gesetzliche Verschwiegenheit auferlegt ist.

• Identifizierung und Prüfung jedes Kunden (KYC)
• Risikoeinstufung des Spielerkontos bei Registrierung
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörde
• Interne Schulungen und regelmäßige Audits

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihres Kontos erfolgt gestaffelt. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenquellen. Zusätzlich fragen wir bei der Registrierung einige Fragen ab, die uns gesetzlich vorgeschrieben sind, etwa zu Ihrer Beschäftigung.

Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung Pflicht. Das gilt unabhängig vom Betrag. Auch bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Aktivitäten oder wenn uns Dokumente als veraltet erscheinen, können wir eine erneute Verifizierung verlangen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei erhöhtem Risiko oder Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung jederzeit möglich

Diese Dokumente benötigen wir

Für die vollständige Verifizierung verlangen wir drei Dokumentkategorien: einen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und einen Nachweis zum Eigentum an der Zahlungsmethode. Kopien können direkt in Ihrem Konto über den gesicherten Uploadbereich eingereicht werden.

Akzeptierte Nachweise im Überblick:

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adresse: Stromrechnung, Bankbestätigung oder amtlicher Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Bedarf: Quelle der Geldmittel (siehe eigener Abschnitt)

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden ab Eingang der vollständigen Unterlagen. Sie können jeden Schritt in Ihrem Konto nachverfolgen und erhalten per E-Mail eine Benachrichtigung, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Schritt 1: Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie Ihre Dokumente in guter Qualität, ohne Beschneidung oder Bearbeitung.
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien über das sichere Formular hoch, maximal 10 MB pro Datei.
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und meldet sich bei Rückfragen per E-Mail.
• Schritt 5: Sie erhalten das Prüfungsergebnis spätestens nach 48 Stunden.

Wann wir nach Herkunft fragen

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Gelder nachzuweisen. Das ist keine Misstrauensbotsage, sondern eine gesetzliche Anforderung, wenn Transaktionen nicht zu dem Profil passen, das wir von Ihnen kennen.

Auslöser dafür können sein: außergewöhnlich hohe Einzahlungen in kurzer Zeit, wiederholte Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Überschreiten bestimmter Betragsschwellen. Als Nachweis genügen meist ein Gehaltszettel, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug oder der Nachweis eines Vermögensverkaufs.

Prüfung Ihrer Ein und Auszahlungen

Wir überwachen alle Zahlungsvorgänge automatisiert und manuell. Einzahlungen werden auf Plausibilität geprüft, Auszahlungen zusätzlich gegen Ihre verifizierten Daten. Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die auch eingezahlt wurde. Wenn das technisch nicht möglich ist, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung.

Unser System vergleicht jedes Zahlungsverhalten mit dem bekannten Profil des Kontos. Weicht etwas davon ab, kann eine manuelle Prüfung die Auszahlung um einige Stunden verzögern. Die Auszahlungsdauer liegt regulär bei 0 bis 24 Stunden, die Bearbeitung von Dokumenten kann 24 bis 48 Stunden in Anspruch nehmen.

Folgen fehlender oder ungueltiger Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sind sie unleserlich, abgelaufen oder widersprechen Ihren Kontoangaben, bleibt uns rechtlich kein Spielraum: Wir müssen dann bestimmte Funktionen Ihres Kontos einschränken oder es vorübergehend sperren. Eine Auszahlung ist ohne vollständige Verifizierung nicht möglich.

Mögliche Maßnahmen im Einzelnen:

• Aussetzung von Auszahlungen bis zur Klärung
• Einschränkung von Einzahlungen bei erheblichen Diskrepanzen
• Vorübergehende Kontosperrung während einer laufenden Prüfung
• Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche: dauerhafte Schließung und Meldung an die Behörde
• Rückerstattung des Kontoguthabens ausschließlich auf verifizierte, auf Sie lautende Zahlungsmethoden

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert, der Zugriff ist auf wenige befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Daten, sofern keine anderen gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Moonwin Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden ab Eingang der vollständigen Unterlagen. Sie erhalten per E-Mail eine Benachrichtigung, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Das ist eine gesetzliche Pflicht aus unserer Curaçao-Lizenz. Ohne vollständige Identitätsprüfung dürfen wir keine Auszahlungen freigeben, und zwar unabhängig vom Betrag.

Auf welche Zahlungsmethode erhalte ich meine Auszahlung?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Ist das technisch nicht möglich, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf ein auf Sie lautendes Konto.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Der Zugriff ist ausschließlich befugten Mitarbeitern unseres Compliance-Teams gestattet. Alle Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und mindestens fünf Jahre aufbewahrt, danach gelöscht.